Experții avertizează că amânarea pregătirilor poate genera sancțiuni și riscuri reputaționale semnificative.
Ce aduce nou Regulamentul AML (Anti-Money Laundering)
Regulamentul (UE) nr. 2024/1624 se va aplica direct în toate statele membre și urmărește să uniformizeze cerințele de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul pieței comune.
Noutatea majoră constă în extinderea sferei entităților obligate dincolo de sectorul financiar-bancar, incluzând comercianții de metale și pietre prețioase, furnizorii de servicii de finanțare participativă, operatorii din domeniul migrației prin investiții, impresarii și cluburile de fotbal profesionist.
Pragurile de referință pentru bunurile de valoare ridicată acoperă bijuterii și ceasuri de peste 10.000 de euro, autovehicule de peste 250.000 de euro și aeronave sau ambarcațiuni de peste 7,5 milioane de euro.
Trei etape de parcurs până în iulie 2027
Entitățile vizate trebuie să atingă un nivel de pregătire echivalent unui audit cu cel puțin șase luni înainte de data de aplicare, adică până la 1 ianuarie 2027. Experții Deloitte recomandă o abordare structurată în trei etape.
Prima etapă, în 2026, vizează diagnosticarea diferențelor față de noile cerințe, maparea riscurilor și inventarierea datelor și controalelor existente.
A doua etapă, în trimestrele IV 2026 și I 2027, presupune implementarea efectivă a proceselor operaționale, de la înrolarea clienților și măsurile de tip KYC (măsuri de cunoaștere a clienților), până la mecanismele de screening și raportare.
Ultima etapă, înainte de 1 iulie 2027, este dedicată testării și stabilizării cadrului implementat, prin simulări de audit și remedierea deficiențelor identificate, se mai menționează în raport.
.png)
