Una dintre mai importante modificări incluse de acest draft impune furnizorilor de servicii de schimb între monede virtuale și caselor de schimb valutar să aplice măsuri sporite de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de minimum 2.000 de euro (comparativ cu 15.000 de euro, pragul anterior).
Același tip de măsuri vor trebui aplicate în cazul foștilor PEP (persoane expuse politic) care prezintă riscuri, „chiar și standard sau mai mici, până la eliminarea completă a acestora”. Totodată, agenții imobiliari vor aplica măsuri sporite de cunoaștere a clientelei atât pentru cumpărător, cât și pentru vânzător.
Alte două modificări vizează stabilirea unei autorități principale pentru reglementarea și supravegherea ONG-urilor, identificarea ONG-urilor vulnerabile la riscurile de finanțare a terorismului și implementarea de cerințe legislative specific și promovarea schimbului de informații între autorități pentru investigarea cazurilor de spălare a banilor/finanțare a terorismului.
Celelalte modificări aduse de actul normativ vizează:
- Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) va avea autoritatea necesară pentru coordonarea politicilor și activităților operaționale privind riscurile naționale.
- Introducerea unei cerințe explicite pentru furnizarea către autoritățile publice (cu excepția autorităților de supraveghere) și organismele de auto-reglementare (SRB-uri) a rezultatelor evaluărilor riscurilor.
- Dezvoltarea unui sistem național automatizat pentru stabilirea proceselor necesare pentru colectarea și analizarea continuă a datelor statistice. România ar trebui să ia în considerare stabilirea unui punct central la nivel național, care să fie responsabil pentru consolidarea statisticilor în scopuri analitice și utilizarea soluțiilor adecvate de automatizare IT pentru colectarea datelor și utilizarea multifuncțională.
- Interzicerea aplicării măsurilor simplificate de diligență în cazuri suspecte de spălare a banilor/finanțare a terorismului și obligația raportării tranzacțiilor suspecte în cazul în care o PEP beneficiază de polițe de asigurare de viață, pe baza unui risc mai mare; Introducerea obligației de păstrare a înregistrărilor tranzacțiilor.
- Obligația pentru instituțiile financiare (IF) de a deține informații despre locul principal de desfășurare a activității, dacă acesta diferă de sediul social;
- Cereri suplimentare pentru instituțiile financiare și ofițerii de conformitate: Obligația ca ofițerul de conformitate să fie numit la nivel de conducere și extinderea cerințelor pentru verificarea tuturor angajaților. Obligația pentru IF de a evalua riscurile legate de utilizarea tehnologiilor în curs de dezvoltare înainte de implementare.
- Introducerea de contravenții și sancțiuni pentru nerespectarea noilor cerințe legislative.
Proiectul va fi dezbătut de Parlament în procedură de urgență
După cum a anunțat Guvernul, modificările legislative vor elimina deficiențele existente în legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și vor alinia sistemul național la standardele internaționale stabilite de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF).
Proiectul de lege va fi transmis spre dezbatere și adoptare Parlamentului în procedură de urgență.
.png)
.png)
