Cum se verifică o firmă pe platforma termene.ro în 2025? Etape, date și instrumente utile

Ritmul alert al mediului de afaceri obligă companiile să își fundamenteze deciziile pe informații solide, ușor de obținut și ușor de interpretat.

Pe măsură ce legislația evoluează, iar responsabilitatea companiilor în ceea ce privește partenerii cu care lucrează crește, nevoia de transparență devine tot mai importantă. De la stabilitatea financiară și istoricul juridic, până la beneficiarii reali și eventualele riscuri de neconformitate, datele relevante sunt mai multe decât oricând - însă accesul la ele nu mai trebuie să fie complicat.

În acest context, Termene.ro, activ din 2014 și utilizat zilnic de zeci de mii de companii, reunește în același loc informații juridice și financiare din peste 20 surse oficiale, actualizate în timp real. Prin structurarea datelor, prin viteza de afișare și prin modul intuitiv în care sunt prezentate, Termene.ro transformă procesul de verificare într-o etapă simplă, sigură și eficientă. În continuare, vom vedea concret care sunt pașii de urmat în 2025 pentru a verifica o firmă și cum platforma facilitează fiecare etapă.

De ce este important să verifici o firmă în 2025

1. Creșterea riscurilor în mediul de afaceri

În 2025, mediul de business este marcat de un nivel mai ridicat de incertitudine financiară. Tot mai multe companii se confruntă cu dificultăți precum întârzierile la plată, blocajele de cash-flow sau insolvențele. În acest context, verificarea prealabilă a unei firme nu mai este doar o recomandare, ci o măsură esențială de prevenție.

Procesul de verificare oferă acces la informații financiare relevante: bilanțuri, evoluții ale indicatorilor, riscul de insolvență sau comparații sectoriale. Aceste date permit evaluarea capacității unei firme de a-și onora obligațiile și de a menține o activitate stabilă. Cu ajutorul unei singure căutări, un profesionist poate identifica rapid dacă un potențial partener prezintă semne de vulnerabilitate financiară.

Riscurile nu se limitează doar la partea financiară. Existența unor litigii active, mențiuni în BPI, datorii la ANAF sau înregistrări în AEGRM pot influența direct deciziile comerciale. Monitorizarea acestor aspecte ajută companiile să evite parteneriatele problematice și să reducă expunerea la pierderi.

2. Necesitatea conformității: PEP, beneficiari reali și obligațiile AML

Reglementările europene și naționale privind prevenirea spălării banilor (AML) au devenit mai ferme în ultimii ani. Companiile trebuie să își cunoască partenerii de afaceri, să identifice beneficiarii reali și să verifice dacă aceștia sunt implicați politic (PEP).

Accesul la informațiile despre persoanele expuse politic este esențial pentru stabilirea nivelului de risc operațional și reputațional. Fișa PEP include informații despre funcții deținute, apartenență politică, grade de rudenie și mențiuni publice, elemente necesare pentru evaluarea corectă a riscului de conformitate.

Identificarea beneficiarilor reali este la fel de importantă. Firmele trebuie să poată vedea structura acționariatului, inclusiv conexiunile directe și indirecte. Prin acces la lista beneficiarilor și istoricul acționarilor, companiile se asigură că respectă cerințele AML și evită colaborarea cu entități implicate în activități neconforme.

3. Impactul unei verificări corecte asupra deciziilor comerciale

O verificare corectă influențează direct modul în care sunt luate deciziile de business. Accesul la informații despre capacitatea de plată a partenerilor permite stabilirea unor termene de plată adecvate, evitarea riscurilor de neîncasare și optimizarea relațiilor comerciale.

Informațiile juridice, financiare și fiscale contribuie la formarea unei imagini complete asupra partenerului evaluat. Datele despre litigii, mențiuni în Monitorul Oficial sau situația fiscală pot determina dacă o companie este un partener stabil sau unul care necesită măsuri suplimentare de protecție contractuală.

Ce date trebuie analizate atunci când verifici o firmă în 2025

Verificarea unei firme presupune o evaluare structurată a informațiilor disponibile în surse oficiale, astfel încât decizia comercială să aibă fundament juridic și economic. În practică, datele relevante se împart în mai multe categorii distincte, fiecare cu rolul său în analiza riscului și a profilului comercial al firmei.

1. Date generale ale firmei

Datele generale reprezintă punctul de pornire în orice verificare. Acestea includ informațiile de identificare și elementele care descriu funcționarea de bază a societății. Prin consultarea acestora se poate stabili dacă firma este activă, ce activități desfășoară și dacă există neconcordanțe ce necesită clarificări suplimentare.

Elementele principale sunt:

• identificarea societății (denumire, CUI, număr de înregistrare la registrul comerțului);
• sediul social și punctele de lucru;
• statutul TVA și eventualele modificări de înregistrare fiscală;
• codurile CAEN secundare, utile pentru a înțelege domeniile în care firma operează;
• profilul companiei și sumarul firmei, inclusiv Scorul Termene, atunci când este disponibil;
• date de contact și informații auxiliare, precum raportările în sistemul RedBill (Biroul Facturilor Neîncasate) sau proiectele de șantier atunci când sunt identificate.

Aceste date permit o evaluare factuală a existenței, structurii și activității societății, fiind indispensabile pentru verificările preliminare.

2. Situația financiară

Analiza financiară este esențială pentru evaluarea solvabilității unei firme. Prin consultarea bilanțurilor și a indicatorilor rezultă o imagine clară asupra stabilității economice și a capacității firmei de a susține obligațiile contractuale.

Principalele informații financiare sunt:

• bilanțurile depuse și pozițiile financiare aferente;
• evoluția companiei, inclusiv dinamica veniturilor și cheltuielilor într-o perioadă relevantă;
• indicatorii financiari, care permit evaluarea lichidității, profitabilității și gradului de îndatorare;
• comparația sectorială, utilă pentru a contextualiza performanța firmei;
• risc de insolvență, determinat pe baza datelor furnizate și procesate din surse oficiale.

Aceste elemente sunt decisive în stabilirea termenelor de plată, a limitelor de creditare și a nivelului de risc acceptabil într-o relație comercială.

3. Informații juridice

Dimensiunea juridică a unei firme are impact direct asupra stabilității și predictibilității activității sale. Informațiile juridice oferă o imagine obiectivă asupra eventualelor litigii sau proceduri existente.

Datele relevante includ:

• mențiunile din Monitorul Oficial, partea a IV-a, precum modificări ale actelor constitutive sau alte înregistrări oficiale;
• dosarele în instanță, active sau soluționate, identificate pe portalurile instanțelor;
• mențiunile din Buletinul Procedurilor de Insolvență (BPI).

Identificarea acestor informații este esențială în evaluarea riscului operațional, a eventualelor blocaje sau a litigiilor care pot afecta capacitatea firmei de a-și desfășura activitatea.

4. Structura acționariatului și conexiunile

Structura acționariatului descrie cine controlează firma și cum sunt distribuite drepturile de decizie. În verificările corporative și în procedurile de conformitate, aceasta este o informație obligatorie.

Elementele analizate sunt:

• asociații și administratorii, precum și persoanele autorizate să reprezinte firma;
• lista beneficiarilor reali, necesară pentru respectarea cerințelor AML;
• conexiunile cu alte firme în care aceștia apar ca asociați sau administratori;
• istoricul conexiunilor, conform mențiunilor din Monitorul Oficial.

Analiza acționariatului permite depistarea unor eventuale riscuri de integritate, conflicte de interese sau structuri netransparente.

5. Informații specifice (risc și compliance)

Informațiile specifice completează tabloul de risc al firmei. Acestea privesc obligații fiscale, înregistrări oficiale sau elemente relevante în procedurile de achiziții și raportare.

Printre cele mai importante date se regăsesc:

• restanțele la ANAF și recipisele ANAF aferente;
• înregistrările în AEGRM, care arată existența unor garanții mobiliare sau a unor obligații colaterale;
• date din CIP, utile în evaluarea comportamentului de plată;
• informații din SEAP/SICAP, legate de participarea în proceduri publice;
• date privind importul și exportul, atunci când sunt disponibile;
• antrepozitele și antrepozitele autorizate, atunci când fac parte din activitatea firmei.

Ele au rolul de a identifica riscurile fiscale, reputaționale și operaționale, oferind o imagine completă asupra statutului juridic și financiar al societății.

Pașii procesului de verificare a unei firme în 2025

Procesul de verificare a unei firme în 2025 se desfășoară etapizat, în acord cu legislația aplicabilă în materia registrelor comerciale, raportărilor financiare și conformității (inclusiv cerințele privind beneficiarii reali și prevenirea spălării banilor). Fiecare pas are rolul de a documenta situația juridică și financiară a societății analizate, astfel încât decizia comercială să fie fundamentată exclusiv pe date oficiale.

1. Identificarea firmei (CUI / denumire)

Primul pas constă în identificarea exactă a societății prin:

• Codul Unic de Identificare (CUI), alocat conform Legii nr. 227/2015 privind Codul fiscal;
• denumirea firmei, astfel cum este înregistrată în Registrul Comerțului.

Identificarea corectă este necesară pentru a putea accesa toate informațiile juridice și financiare disponibile în registrele publice.

2. Colectarea informațiilor oficiale

În această etapă se accesează informațiile puse la dispoziție de instituțiile publice, în principal:

• Registrul Comerțului, care furnizează date privind înmatricularea, sediul social, obiectul de activitate (cod CAEN), punctele de lucru și modificările structurale;
• Ministerul Finanțelor, pentru situațiile financiare anuale depuse conform prevederilor Legii contabilității nr. 82/1991;
• evidențele fiscale (statut TVA, informații privind obligațiile fiscale curente);
• alte registre publice, în măsura în care legislația prevede accesul la acestea.

Aceste informații reprezintă baza factuală de la care pornește analiza.

3. Evaluarea riscului financiar

Evaluarea financiară se efectuează prin analiza documentelor contabile depuse anual, în conformitate cu normele Ministerului Finanțelor. Aceasta include:

• bilanțul contabil și contul de profit și pierdere;
• indicatorii financiari calculați pe baza acestor situații;
• evoluția financiară pe perioade succesive;
• mențiuni privind eventuale dificultăți financiare sau semne de dezechilibru economic;
• riscul de insolvență, analizat prin corelarea datelor din situațiile financiare cu eventuale mențiuni juridice.

4. Revizuirea situațiilor juridice

Analiza juridică se bazează pe informațiile furnizate de instanțe și de registrele publice:

• dosarele aflate pe rolul instanțelor, identificate prin portalul instanțelor;
• mențiunile din Buletinul Procedurilor de Insolvență (BPI), atunci când firma este implicată în proceduri de insolvență, concordat sau faliment;
• înregistrările din Monitorul Oficial, partea a IV-a, care includ modificările actelor constitutive și alte mențiuni relevante pentru funcționarea firmei.

Revizuirea situației juridice are rolul de a identifica riscuri legate de litigii, proceduri colective sau potențiale restricții asupra firmei.

5. Analiza acționariatului

Conform legislației privind registrul comerțului și mențiunile obligatorii, analiza acționariatului se realizează prin verificarea:

• asociaților și administratorilor înregistrați oficial;
• persoanelor autorizate să reprezinte firma;
• beneficiarilor reali, în conformitate cu Legea nr. 129/2019 privind prevenirea spălării banilor;
• istoricului mențiunilor privind modificările de structură (majorări/reduceri de capital, intrări/ieșiri de asociați).

6. Identificarea riscurilor de conformitate (PEP, beneficiari reali)

Cadrul legal aplicabil (Legea nr. 129/2019, Normele ASF și recomandările europene în materia AML/CFT) impune obligația operatorilor economici de a identifica:

• persoanele expuse politic (PEP) și legăturile acestora, atunci când există;
• beneficiarii reali ai firmei;
• orice alte elemente ce pot indica un risc ridicat de neconformitate.

Aceste verificări sunt necesare pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei („know your business partner”) și pentru documentarea corectă a deciziilor comerciale.

7. Monitorizarea continuă a partenerilor

Verificarea nu se finalizează odată cu analiza inițială. Conform principiilor de conformitate și gestionare a riscului, partenerii comerciali trebuie monitorizați periodic.

În practică, monitorizarea presupune urmărirea:

• modificărilor din registrul comerțului (ex.: schimbări de sediu, obiect de activitate, administratori);
• actualizărilor situației juridice (apariția unor noi dosare, proceduri colective);
• modificărilor fiscale (statut TVA, eventuale restanțe);
• raportărilor publice relevante.

Cum te ajută Termene.ro să faci această verificare mai rapid și mai eficient în 2025

Verificarea unei firme este un proces care implică acces la informații oficiale, corelarea lor și interpretarea în mod coerent. Termene.ro simplifică aceste etape printr-o infrastructură complet automatizată, care pune la dispoziția utilizatorilor date juridice, financiare și fiscale obținute din peste 20 surse oficiale.

Platforma este concepută ca un sistem integrat de business intelligence, în care informațiile sunt consolidate, actualizate în timp real și prezentate într-un format unitar, ușor de prelucrat.

1. Acces la date actualizate din surse oficiale

Termene.ro colectează și procesează date din instituții publice precum:

• Oficiul Național al Registrului Comerțului;
• Ministerul Finanțelor;
• ANAF;
• Ministerul Justiției (portal instanțe);
• Consiliul Superior al Magistraturii;
• Înalta Curte de Casație și Justiție.

Actualizarea datelor se realizează în timp real, astfel încât utilizatorii au acces imediat la orice modificare apărută în registrele publice sau în documentele depuse de firmă.

2. Raportare sintetică și prezentare clară a datelor

Platforma oferă atât date brute, cât și rapoarte structurate care includ:

• identificarea firmei, profilul și datele de contact;
• punctele de lucru, codurile CAEN secundare și statutul fiscal (inclusiv TVA);
• informații financiare: bilanț, evoluția indicatorilor, risc de insolvență și comparație sectorială;
• informații juridice: dosare în instanță, mențiuni BPI, modificări din Monitorul Oficial partea a IV-a;
• informații specifice: restanțe ANAF, AEGRM, CIP, SEAP/SICAP, antrepozite.

Structura acestor rapoarte permite o evaluare rapidă și completă, fără a fi necesară consultarea individuală a fiecărei surse publice.

3. Viteză superioară și eficiență operațională

Termene.ro a fost conceput pentru a afișa datele interogate în câteva secunde, indiferent de complexitatea informațiilor solicitate. Rapoartele PDF sunt generate instant, oferind o imagine completă asupra firmei într-un interval semnificativ mai scurt față de consultarea manuală a registrelor publice.

Această viteză este esențială în situații precum:

• verificarea unui furnizor înainte de semnarea unui contract;
• evaluarea unui client înainte de stabilirea termenelor de plată;
• analiza unui partener în proceduri de achiziții sau licitații.

4. Monitorizare automată a portofoliului de firme

Unul dintre elementele esențiale ale platformei îl reprezintă sistemul de monitorizare. Utilizatorii sunt informați imediat atunci când apar modificări relevante privind:

• expirarea sediului social;
• apariția unui dosar în instanță;
• mențiuni noi în Monitorul Oficial;
• raportări în RedBill;
• modificări în statutul fiscal sau alte actualizări relevante.

Acest mecanism permite intervenții rapide în gestionarea riscului și menținerea controlului asupra partenerilor strategici.

5. Vizualizarea conexiunilor din acționariat

Harta acționariatului oferă o reprezentare grafică a relațiilor dintre firme și persoanele implicate în acționariat sau administrare. Aceasta evidențiază conexiunile directe și indirecte, istoricul acestora și eventualele intersecții cu alte entități economice.

Funcția devine esențială în situații precum:

• evaluarea integrității unui partener;
• analiza rețelelor corporative;
• identificarea beneficiarilor reali în procedurile de conformitate AML.

6. Acces la informații PEP și beneficiari reali

În contextul cerințelor privind prevenirea spălării banilor, platforma pune la dispoziție:

• lista persoanelor expuse politic (PEP) împreună cu funcțiile, apartenențele politice și mențiunile aferente;
• identificarea beneficiarilor direcți și indirecți;
• conexiunile între aceștia și alte firme înregistrate.

Verificarea firmelor internaționale în 2025 prin Termene.ro

În 2025, verificarea partenerilor internaționali este la fel de importantă ca analiza companiilor locale. Platforma oferă acces la rapoarte online pentru firme din peste 20 de țări, printre care Germania, Spania, Franța, Italia, Ungaria, Polonia și Olanda.

Procesul este simplificat:

1. se identifică firma de interes;
2. se solicită raportul;
3. raportul este transmis prin e-mail, de regulă în câteva minute.

Pentru anumite jurisdicții, poate fi necesară o analiză manuală, caz în care timpul de livrare poate ajunge până la o zi lucrătoare.

Acest serviciu este util mai ales companiilor care lucrează cu furnizori externi sau care derulează activități de import-export și doresc să evalueze corect soliditatea partenerilor externi.

Avantajele competitive ale Termene.ro

Siguranță

Datele sunt preluate exclusiv din surse oficiale și sunt procesate automat, astfel încât utilizatorii au acces la informații conforme și actualizate instantaneu. Platforma funcționează pe infrastructură securizată SSL/HTTPS, garantând integritatea și confidențialitatea datelor consultate. Prin centralizarea informațiilor din registrul comerțului, instanțe, Ministerul Finanțelor, ANAF și alte instituții publice, riscul de eroare sau interpretare incompletă este redus semnificativ.

Confort

Interfața este intuitivă și permite acces rapid la categorii de informații care, în mod normal, ar necesita consultarea manuală a mai multor registre. Utilizatorul găsește într-un singur loc date generale, financiare, juridice, informații despre acționariat, obligații fiscale, monitorizări și actualizări în timp real. Acest nivel de accesibilitate simplifică substanțial fluxurile de lucru interne și scurtează timpul necesar pentru verificarea unui partener comercial.

Eficiență

Platforma reunește într-un sistem unic toate datele relevante pentru evaluarea unei firme: situații financiare, indicatori, risc de insolvență, dosare în instanță, mențiuni BPI, modificări corporate, statut TVA, beneficiari reali, PEP, restanțe ANAF, AEGRM, CIP, SEAP/SICAP. Această concentrare de informație reduce volumul de muncă și permite decizii documentate în câteva minute. Eficiența operațională este astfel îmbunătățită, iar riscurile gestionate mai rapid.

Încrederea brandurilor mari

Termene.ro este utilizat zilnic de mii de companii din România, printre care OMV, BT, FAN Curier, EY, Heineken, KPMG, CEC Bank, Vodafone și multe alte organizații cu portofolii vaste. Testimonialele publice evidențiază caracterul profesional al platformei, viteza de afișare a datelor și rolul său ca instrument avansat de profiling și business intelligence. Aceste validări confirmă adoptarea platformei în rândul profesioniștilor din domeniul juridic, financiar, logistic și corporate.

Ce alte servicii oferă Termene.ro

RedBill - Biroul facturilor neîncasate

RedBill este un serviciu dedicat gestionării clienților rău-platnici și colectării amiabile a facturilor restante. Utilizatorii pot verifica dacă un potențial partener este raportat pentru întârzieri la plată, pot încărca propriile creanțe și pot solicita colectarea sumelor prin intermediul specialiștilor Termene.ro.
Funcționalitățile includ:
• colectarea amiabilă a facturilor neîncasate;
• raportarea clienților cu întârziere la plată, cu posibilitatea de a afișa public sau confidențial numele acestora;
• acces la lista actualizată a firmelor raportate;
• costuri predictibile și comision datorat doar la recuperarea efectivă a sumelor.

Acest serviciu sprijină companiile în menținerea unui flux de numerar sănătos, prevenind acumularea restanțelor și asigurând o relație comercială stabilă și transparentă.

Managementul dosarelor din instanță

Termene.ro pune la dispoziție un instrument complet pentru gestionarea și monitorizarea dosarelor din instanță. Utilizatorii pot administra portofolii nelimitate de dosare, pot vizualiza traseul fiecărui dosar între instanțe și pot accesa detalii precum soluțiile, termenele, ședințele, părțile implicate și modificările procedurale.
Elementele esențiale ale serviciului includ:
• actualizarea zilnică a datelor judiciare;
• notificări în timp real pentru orice modificare în dosare (ședințe, soluții, termene, căi de atac, repuneri pe rol);
• statistici automatizate privind distribuția dosarelor pe județe, materii juridice sau stadii procesuale;
• personalizarea portofoliului cu câmpuri proprii, note interne, documente atașate și sisteme de clasificare;
• calendar juridic sincronizabil cu alte calendare.

Pe scurt, este o soluție care permite o supraveghere riguroasă a proceselor, fiind util atât companiilor care își monitorizează propriile litigii, cât și profesioniștilor care gestionează portofolii de clienți.

Scurtă recapitulare cu pașii esențiali ai procesului de verificare a unei firme în 2025

În ultimul deceniu, accesul rapid la informații oficiale și verificarea riguroasă a partenerilor de afaceri au devenit elemente definitorii pentru mediul economic din România.

Platforma Termene.ro și-a consolidat în timp rolul de reper în zona de business intelligence, oferind acces direct la date provenite din peste 20 surse oficiale și actualizate în timp real.  Prin acoperirea integrală a criteriilor esențiale de verificare - juridice, fiscale, financiare și structurale - platforma Termene.ro răspunde atât nevoilor companiilor mici, cât și celor ale organizațiilor cu portofolii extinse de parteneri în ceea ce privește întelegerea și verificarea firmelor. Funcționalitățile precum monitorizarea continuă, notificările în timp real privind dosare, modificări în Monitorul Oficial sau expuneri în RedBill, precum și accesul la informații privind PEP și beneficiarii reali, consolidează un mediu de lucru previzibil, în acord cu cerințele de conformitate asumate la nivel european.

În final, beneficiul real pentru orice profesionist este acela de a lucra cu certitudini, nu prin presupuneri.

Întrebări frecvente despre evaluarea situației unei firme în 2025 prin Termene.ro

Ce informații trebuie verificate obligatoriu înainte de a colabora cu o firmă în 2025?

Este necesară verificarea identității firmei (CUI, denumire, sediu), situației financiare (bilanț, indicatori, risc de insolvență), mențiunilor juridice (dosare în instanță, BPI, Monitorul Oficial) și structurii acționariatului, precum și identificarea beneficiarilor reali și a potențialelor riscuri de conformitate. Toate aceste verificări sunt prevăzute de cadrul legislativ privind registrul comerțului, raportarea financiară și legislația AML.

Ce rol au datele juridice și financiare?

Termene.ro facilitează accesul rapid la informații juridice, financiare și fiscale provenite din peste 15 surse oficiale. Prin prezentarea sintetică și actualizarea în timp real, utilizatorii pot evalua mai eficient situația unei firme fără a consulta individual registrele publice. Această consolidare reduce riscul omisiunilor și permite formarea unei imagini complete într-un timp scurt.

De ce este importantă verificarea beneficiarilor reali și a persoanelor expuse politic (PEP)?

Verificarea beneficiarilor reali și a PEP este obligatorie conform Legii nr. 129/2019 privind prevenirea spălării banilor. Identificarea persoanelor implicate în controlul firmei și a eventualelor expuneri politice previne riscurile de neconformitate și susține aplicarea corectă a procedurilor KYC.

Cum poate ajuta monitorizarea automată la reducerea riscurilor?

Monitorizarea continuă permite identificarea rapidă a modificărilor juridice, fiscale sau structurale ale unei firme. Termene.ro oferă notificări în timp real în situații precum apariția unor noi dosare, modificări în Monitorul Oficial, raportări în RedBill sau schimbări ale statutului fiscal. 

Verificarea unei firme internaționale se face diferit față de verificarea unei firme din România?

Pentru firmele din străinătate, informațiile sunt colectate din registrele comerciale specifice fiecărei țări, iar nivelul de detaliu variază în funcție de jurisdicție. Termene.ro oferă rapoarte pentru companii din peste 20 de țări, livrate de regulă în câteva minute, ceea ce simplifică procesul de evaluare a partenerilor internaționali. Raportul trebuie să includă elementele esențiale: identificarea firmei, situația financiară disponibilă, acționariatul, mențiunile legale și eventualele riscuri asociate.