Guvernul vrea să adopte reguli complete pentru tranzacțiile cu criptomonede, pentru a împiedica spălarea banilor

• În ședința de astăzi, joi – 13 martie, a Guvernul României se află pe ordinea de zi și un proiect de ordonață de urgență privind modificarea şi completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative.

Prin acest proiect România aliniază impozitarea criptoactivelor la normele UE prin Regulamentul (UE) 2023/1113. Furnizorii de servicii cripto devin instituții financiare, având noi obligații de raportare și prevenire a spălării banilor. Investitorii vor respecta reguli stricte, iar transparența pieței va crește.

Proiectul legislativ, fundamentat pe Regulamentul (UE) 2023/1113, publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, are ca scop crearea unui cadru normativ solid pentru monitorizarea și taxarea criptoactivelor, în contextul unei piețe tot mai dinamice.

În prezent, legislația națională privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului este reglementată prin Legea nr. 129/2019. Aceasta a transpus în ordinea internă Directiva (UE) 2015/849, care stabilește măsuri pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri ilicite.

Ce schimbă noua legislație

Potrivit ordonanței de urgență care transpune Regulamentul (UE) 2023/1113, principalele modificări vizează:

• Recunoașterea furnizorilor de servicii de criptoactive ca instituții financiare, supuse acelorași reguli de raportare și supraveghere ca și băncile;
• Extinderea definiției furnizorilor de servicii de criptoactive, conform articolului 3 din Regulamentul (UE) 2023/1114, pentru a include noi tipuri de servicii financiare bazate pe criptoactive;
• Introducerea unor definiții specifice, cum ar fi „criptoactiv” și „adresă negăzduită”, pentru a clarifica domeniul de aplicare al legislației;
• Obligații suplimentare pentru furnizorii de servicii cripto privind identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului asociate transferurilor de criptoactive;
• Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor suspecte de către Banca Națională a României și Autoritatea de Supraveghere Financiară;
• Obligația furnizorilor de servicii cripto din alte state UE, care operează în România, de a desemna un punct unic de contact pe teritoriul țării noastre.

Spălarea de bani și finanțarea terorismului

Noua reglementare aduce un plus de transparență, dar impune și obligații mai stricte pentru cei care activează în domeniul criptoactivelor. Investitorii vor trebui să se conformeze unor reguli mai clare privind declararea veniturilor obținute din tranzacții cu criptomonede, iar platformele de tranzacționare vor avea responsabilități suplimentare în raport cu autoritățile financiare.

Totodată, aceste schimbări ar putea descuraja activitățile ilicite desfăȟurate prin intermediul criptomonedelor, încurajând un mediu mai sigur pentru utilizatorii legitimi.